Guía
Examine a sus clientes con listas de sanciones
¿Qué es una sanción? ¿Cómo puedo comprobar si mis clientes están en las listas de sanciones? En esta guía veremos qué son las sanciones y cómo puede seguir fácilmente el rastro de sus clientes.
Sanciones: ¿qué son?
Las sanciones son medios y actividades cuyo objetivo es obligar a los actores a cambiar su comportamiento. Pueden imponerse a nivel personal, organizativo o nacional y pueden incluir tanto actividades políticas como financieras.
Las sanciones financieras son medios para impedir que los actores objetivo participen en el espacio financiero de determinados países o zonas regionales. Algunos ejemplos comunes son la congelación de activos o la restricción de transacciones y operaciones. A su vez, estos medios ejercen presión sobre la economía y la reputación de una persona, organización o país.
Ejemplos de sanciones políticas son la exclusión de determinados sindicatos o contextos internacionales, o el fin de las relaciones diplomáticas con un país concreto.
La situación en Europa
Ante la invasión de Ucrania por Rusia, la UE, Estados Unidos y el Reino Unido han impuesto múltiples sanciones a Rusia, tanto políticas como financieras.
Las sanciones impuestas hasta ahora incluyen la exclusión de acontecimientos deportivos (Copa Mundial de la FIFA, por ejemplo), la congelación de activos de oligarcas y funcionarios, el corte del suministro de determinadas mercancías o el cierre del espacio aéreo a los vuelos rusos, por citar algunas. La UE también ha excluido a 7 bancos rusos de SWIFT, el principal proveedor mundial de servicios de mensajería financiera segura. SWIFT facilita pagos transfronterizos por valor de billones de dólares entre 11.000 instituciones financieras de más de 200 países.
¿Qué significa esto para usted?
En la práctica, esto significa que una serie de nuevos individuos y organizaciones con vínculos con la élite del poder ruso están ahora en las listas de sanciones, una lista que se añade continuamente a medida que la guerra continúa. Como las relaciones comerciales iniciadas o continuadas con entidades que figuran en estas listas son contrarias a la ley, muchas empresas necesitan ahora comprobar periódicamente estas listas con sus registros de clientes.
Cómo examinar a sus clientes con listas de sanciones
Roaringcontiene listas consolidadas de la UE, la ONU y la OFAC. Proporciona una cobertura global de las sanciones para un control exhaustivo. Si crea una cuenta de desarrollador gratuita, puede explorar y evaluar la API en nuestro sandbox con objetos de prueba.
Listas de sanciones: investigue a sus clientes
Las listas de sanciones son listas de personas, organizaciones, buques y otras entidades sujetas a sanciones.
La UE, la OFAC y la ONU, entre otros organismos, establecen listas de sanciones que incluyen a personas u organizaciones relacionadas con el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo, la corrupción y el terrorismo. Está estrictamente prohibido entablar relaciones comerciales con personas u organizaciones que figuren en una lista de sanciones. Además, siempre debe informar a la policía si alguien que figura en una lista de sanciones se pone en contacto con usted.
Una parte de los requisitos de KYC
Comprobar si sus clientes figuran en las listas de sanciones, así como en las listas de PEP y de beneficiarios reales, forma parte de los requisitos de diligencia debida con respecto al cliente o de "conozca a su cliente" de la Ley de Blanqueo de Capitales.
KYC o Conozca a su cliente es una forma importante de que su empresa evite riesgos, ahorre dinero y se mantenga en el lado correcto de la ley. No controlar a sus clientes y no cumplir la normativa puede acarrear multas, penas de prisión y un grave perjuicio para su reputación y la de su empresa.
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